财务助手
场景描述
季度末了，你需要编制下季度的部门预算。要参考历史数据、考虑业务增长计划、还要合理分配各项费用。同时还有一堆报销单据等着审核。
财务助手（Finance Assistant）智能体可以帮你基于历史数据科学编制预算、智能审核报销单据的合规性、生成标准化财务报表，并识别成本优化机会。
推荐智能体
财务助手 -- 专精于财务管理领域，处理预算编制、费用审批、报表归档和成本分析。
前期教学：让智能体掌握你的财务制度
每家公司的报销标准都不一样。花几分钟把公司规定教给财务助手，之后它审核报销单时就会严格对照你的制度，而不是"通用标准"。
教规则
你: 我把我们公司的费用报销管理制度传给你学习。
[上传 公司费用报销制度2024版.pdf]
有几条特别注意的：
1. 市内交通：只接受打车软件电子发票，不接受手撕出租车发票（强制）
2. 餐费：工作日不超过 80 元/人，接待客户不超过 200 元/人（强制）
3. 出差住宿：北上广深不超过 500 元/晚，其他城市不超过 350 元/晚（强制）
4. 超标报销：需要附书面说明，经部门主管审批后才能报（偏好）
财务助手: 📝 学到了新内容
来源：公司费用报销制度2024版.pdf + 本次补充说明
类型：规则（费用报销标准）
层级：强制 × 3 项，偏好 × 1 项
我的理解：
审核报销单时，交通费只认打车软件电子发票；餐费按工作日
80 元/人、客户接待 200 元/人把控；住宿按城市等级分档
（一线 500、其他 350）。超标需附说明并有主管签字。
[✓ 正确] [✎ 修改] [✗ 撤销]
你: [✓ 正确]
教学完成后，财务助手已掌握你公司的报销标准。之后直接发报销单过去审核即可。
完整对话示例
你: 帮我编制下季度销售部门的预算。上季度预算总额 180 万，
实际支出 182 万。下季度销售目标增长 20%，
计划新招 2 名销售。
财务助手: 好的，我来编制下季度预算。
历史数据参考（上季度）
| 费用类别 | 预算 | 实际 | 执行率 |
|---------|------|------|---------|
| 人员成本 | 80 万 | 78 万 | 97.5% |
| 差旅费 | 25 万 | 32 万 | 128% |
| 业务招待 | 15 万 | 18 万 | 120% |
| 市场推广 | 50 万 | 45 万 | 90% |
| 办公费用 | 10 万 | 9 万 | 90% |
下季度预算草案：
1. 人员成本：95 万
- 现有团队：78 万
- 新增 2 人（2 个月薪资）：12 万
- 绩效奖金：5 万
2. 差旅费：40 万
- 说明：上季度超支 28%，本季度有 3 场展会
3. 业务招待：20 万
4. 市场推广：60 万（配合销售目标增长）
5. 办公费用：12 万
预算总额：227 万（环比 +24.7%）
风险提示
差旅费增长 60%，建议设置月度预算预警线。
需要我生成正式的预算申请表吗？
你: 差旅费能控制在 35 万吗？另外帮我审核这几张报销单。
财务助手: 差旅费调整为 35 万。削减建议：
- 部分远程会议替代出差，节约 3 万
- 展会住宿选择经济型酒店，节约 2 万
报销审核结果：
通过 12 笔 | 退回 2 笔 | 拒绝 1 笔
详细说明...
📋 回执摘要
引用的规则：餐费标准 · 住宿标准 · 交通发票要求
均来自你的教学（上周）✓
关键步骤
- 提供基础信息 -- 历史数据、业务计划、预算约束
- 生成预算草案 -- 智能体基于数据生成分项预算
- 调整优化 -- 根据你的反馈调整各项数额
- 费用审核 -- 批量审核报销单据，检查合规性
最终成果
一份基于数据分析的科学预算方案，以及合规性审核报告。
免责声明
财务助手提供的建议仅供参考，不构成专业财务或税务意见。涉及重大财务决策时，建议咨询专业会计师。
最佳实践
- 编制预算时提供尽可能完整的历史数据，预算准确性会显著提高
- 费用审核时可以配置你公司的报销标准（如差旅标准、招待限额），智能体会严格按照标准审核
- 月末、季末可以让财务助手自动生成财务报表，包含关键指标和异常预警
- 月末批量审核：把整月报销单一次发给财务助手，它会逐条对照你教过的制度核查，超标项自动汇总，通常几分钟内完成全部审核